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在澳华人注意!政府严打个人存取款,超10万或需登记...

澳洲啦 澳洲新闻 2020-07-19 02:32:23 40 0 澳洲新闻

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最近,为了监管大额现金的使用,央行发布开展大额现金管理试点的通知,银行账户存取金额超过设置的金额,则需要进行登记!
央行发布《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,自2020年7月起,河北省开展试点;自10月起,浙江省、深圳市开展试点。 各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。如果客户提取、存入金额超过起点金额,则需要在办理业务时进行登记。
根据2017年中国人民银行不完全统计,个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比,笔数虽不及1%,金额却接近27%。 就连澳洲,虽然早在2016年就已经普及银行卡支付,但根据2018年6月份的统计显示,澳洲现金流通张数却增长了7%。 近年来有大量的现金,通过地下钱庄转移出去,有些是因为想在海外买房,但更多的是非法所得需要洗钱。
规范大额现金是为了打击犯罪(洗钱等)、地下钱庄等非法外汇买卖等。 01、大额现金管理内容主要包括 明确大额现金存取业务管理范围; 规范大额取现预约业务; 建立大额存取现登记制度; 个人账户大额用现管理; 个人现金收入报告; 大额现金出入境监测 境外人民币现金业务情况监测 大额取现要预约 根据试点方案,试点地区金融机构要规范大额取现预约业务。银行需要明确客户预约时间、渠道方式、信息要素,并保存预约信息,向试点地区央行报送。 大额存取要登记 客户提取、存入起点金之上的现金,应在办理业务时进行登记。试点地区央行确定本地区客户登记的信息要素,要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。 至于为什么选择河北、浙江、深圳作为先行试点,是因为这些地区个人账户大额用现情况突出: 河北着重于发展房地产行业 浙江侧重于批发零售、房产销售、建筑等行业 深圳的侧重点在于对利用个人账户进行经营性收支行为管控,细分个人账户经营性收支来源与用途,以及,监测境外人民币现金业务情况
包括留学生在内的大多数海外华人,依然保留了国内银行账号和有人民币存款。大家最关心的莫过于对个人日常用现金会受影响吗? 目前国内广泛使用线上支付方式,多元化支付方式能够满足绝大多数人的日常所需。而且这个起点金额饿高于绝大多数公众日常现金使用量。 以河北10万起点额为例,不管是从银行柜台还是ATM存、取钱,无论是单次,还是分多次,累计超过10万元,都要登记和接受监管。 但只要是合法合规存取钱,除了需要多一道登记手续外,并不会影响大家的日常使用。正常的转账、购汇业务也不受影响。
但如果是想要私下换汇,或者通过蚂蚁搬家模式多次少量存取大额现金…你都可要注意了! 千万别在违法边缘试探…
2、中国银行卡在澳洲ATM取现 可能很多华人都还不知道,在澳洲乃至全球,只要使用带有银联标志的国内银行储蓄卡,在澳洲接受银联卡交易的ATM机,都是可以直接提取澳元的! 也就是,拿着有人民币的国内储蓄卡,在澳洲ATM机直接取出澳元现金,会根据当天汇率扣取相应人民币(部分银行会收取手续费)。
同样,这个境外取现的额度也是有限制的: 个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。 即,每人每年10万元,每张卡每天1万元。这个方法适用于平时急用、或者较小金额的提现。 并且,境外取现额度不占用个人年度等值5万美元购汇额度。 比较适合留学生、游客等。但是,如果个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节严重程度,按《外汇管理条例》有关规定予以处罚。
事实上,私下换汇、持不明来源的大额现金,在澳洲都可能会触犯法律! 03、澳洲私下换汇涉嫌洗钱 中国驻澳大利亚大使馆就曾发布公告,提醒注意防范涉嫌洗钱风险。
现在很多华人都会在微信群里发布换汇信息,即便不是诈骗,能够“成功交易”,但这藏着的巨大隐患在于,你无法得知对方资金来源的合法性!
留学生帮人换汇,涉嫌洗钱被捕 之前就有留学生与陌生人进行换汇,结果对方涉及洗黑钱。尽管她本人并不知情这笔金额与洗钱有关,但也被警方以洗黑钱罪名起诉!
95个在英中国留学生 因涉嫌洗钱账户被冻结 95名就读英国大学的中国留学生,在巴克莱银行的账户因涉嫌洗钱均被冻结,总金额高达360万英镑(约合3175万人民币)。

那么通常什么行为会 被认定为洗钱呢? 随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。
总的来说, 华人用钱需要谨记: 1、在国内银行存、取大额现金,超过起点额需要登记。(目前仅河北、浙江、深圳试行) 2、使用银联卡在境外取现每人每年不超等值10万元,且每张卡每天不超等值1万元。 3、个人每年购汇额度为等值5万美元,超过5万需凭真实证明材料申请。(换汇超过5万美元,银行会向有关部门提供报告登记,但个人无需提供额外的报告手续。) 涉及钱袋子的重要政策和法规, 赶紧告诉身边的家人朋友们吧!
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